7月23日,在由中国证券报和建设银行主办、华夏基金承办的“2016年基金服务万里行——建行·中证报‘金牛’基金系列巡讲”北京专场活动现场,中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理曹伟表示,基金是进行资产配置的最好工具。从资产配置的角度看,当前A股市场处于低位,正是配置权益类基金的窗口期。
曹伟说,建设银行是国内最早代销公募基金的商业银行之一,迄今已有16年。建行一直秉承以客户为中心的经营理念及代销基金的精品策略。在所有渠道中,建行主代销的金牛基金数量排在第一位。2016年“第十三届中国基金业金牛奖”中,获奖的10家“金牛”基金公司都是建设银行的战略合作伙伴。同时,在全行业中获奖的80余只产品中,由建行主代销的数量占比1/4,达到22只,在全行业渠道中排名第一。
曹伟介绍,尽管今年以来A股市场有过剧烈波动,建行新发基金全部实现正收益,有的甚至实现了10%以上的净收益。“这是因为我们基金服务工作是围绕着资产配置来做。”他说,“为客户理财,帮助客户获得收益是我们的职责。比如去年,我行推出了资产配置模型,当客户大笔购买基金时,客户经理就客户的风险偏好和资产总体情况进行了综合诊断,当诊断结果显示客户的风险资产配置较高时,建议客户购买风险较低、固定收益的产品,帮助客户在股市调整中获得了稳定收益。不管作为基金公司,还是销售机构,对客户的资产负责应该是天职。在今年基金服务万里行活动中,我行首推客户的大类资产配置,建议想进行资产配置的客户可以购买基金。比起个人股票交易,基金公司的主要优势在于资产管理和对企业的评估和了解上。”
曹伟称,经过建设银行的大数据分析,在股票市场低迷时,基金销售非常困难的时候,销售的基金是能在未来获得收益的;而在市场高亢时,销售的基金赔钱概率较高。因此基金作为资产配置工具,配置时机非常关键。投资者此时应从资产配置角度,考虑基金产品。“通过资产配置工具,给客户做真正的理财方案,让我们客户获得一个稳定、长期的收益,是建设银行对客户最重要的使命。”他说。
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