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外贸信托:涉及提供个人不良信息未事先告知信息主体本人等三项违法行为被处罚金407

※发布时间:2022-6-14 20:24:16   ※发布作者:佚名   ※出自何处: 

  中国人民银行营业管理部()对外贸信托的违法行为做出罚款407.1万的行政处罚,并对相关负责人处罚5.5万罚金。

  金融界6月13日消息 10日,中国人民银行营业管理部()对外贸信托的违法行为做出罚款407.1万的行政处罚,并对相关负责人处罚5.5万罚金。

  据人民银行营业管理部行政处罚信息公示,外贸信托主要的违法事项有3点,1.提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人;2.处理超期;3.未将核查和处理结果书面答复申请人。被中国人民银行营业管理部处罚金407.1万元,同时,对时任消费金融事业部运营部总经理张璐婷进行了5.5万元罚款的行政处罚,处罚的依据是1.处理超期;2.未将核查和处理结果书面答复申请人。

  今年以来,这已是外贸信托收到的第二次罚单,4月,银保监局行政处罚信息公开表显示,外贸信托因应收账款真实性审查严重失职、未履行谨慎勤勉的义务,内控制度建设存在不足,被责令改正并给予100万元罚款。

  而在2021年12月31日,外贸信托因以应收账款收购附差额补足承诺形式,变相为房地产企业提供流动资金贷款、项目资本金审核不到位,为资本金不足的项目夏沫到底爱谁提供融资、贷款用途审查不到位,信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款、房地产信托计划贷款用途管理不到位等11项违规,被监管机构开出1080万元罚款,罚金金额为罚单史上第四位。业内人士表示,外贸信托业务合规性问题,近半年来一直被监管部门重点调查。

  据21经济报道统计,截止至6月10日,以监管披露日期为口径,今年以来,共有11家信托公司受到监管处罚,金额共计1147万元。

  近期公司发生多起与个人的金融借款合同纠纷案件纠纷,从司法诉讼上看,主要为追偿权纠纷、借款合同纠纷、金融借款合同纠纷。

  据悉,外贸信托于2007年开展小微金融服务,是业内最早探索消费金融业务的信托公司。外贸信托在2021年年报在战略部分围绕三个主战场,提出了投资信托、服务信托、产业金融、小微金融、财富管理、固有业务“5+1”核心业务布局。

  外贸信托于1987年9月30日经中国人民银行批准在成立,同年12月18日正式开业。前身是中国对外经济贸易信托投资有限公司。注册资本80亿元。控股股东中化资本有限公司持股97.26%,中化集团财务有限责任公司持股2.74%。2021年报显示,公司当期实现营收33.40亿元,同比增长8.2%。同期,利润总额2元,同比上升15.3%;净利录得16.45亿元,同比上升15.76%。

  

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